PARTNER Invest přináší jednoduchý způsob, jak si vytvořit dlouhodobou finanční rezervu, zajistit si finanční nezávislost, splnit si své sny. Ukáže vám, že i s běžnými příjmy můžete investováním vydělat a že k velkým sumám se lze propracovat prostřednictvím částek menších.
Výhody PARTNER Invest
-
dlouhodobá rezerva pro vaši finanční svobodu
-
pohodlné investování bez starostí
-
minimální investice již od 10 EUR
-
po ukončení možnost jednorázového výběru nebo výplaty pravidelné renty
-
online přístup prostřednictvím internetu 24 hodin denně
Je to snadné. V případně programu PARTNER Invest si jen postačí určit
- na jak dlouho
- a kolik chcete investovat.
O vše ostatní se již PARTNER Invest postará sám.
Investovat můžete
- pravidelně menšími částkami (od 10 EUR),
- jednorázově na začátku (min. 10 EUR),
- mimořádnými platbami v celém průběhu.
Záleží jen na vás.
PARTNER Invest
Vaše investice pro život
Splnění
vašich snů
-
Fáze 1
40 - 13 let -
Fáze 2
12 - 9 let -
Fáze 3
8 - 6 let -
Fáze 4
5 - 3 let -
Fáze 5
2 - 1 rok
Základní údaje
| Název produktu: | PARTNER Invest (PAR-EUR) |
|---|---|
| Číslo účtu pro platby: |
IBAN: CZ08 2700 0000 0005 3225 0000 SWIFT kód: BACXCZPP |
| Variabilní symbol platby: | uveden v potvrzení o založení produktu |
| Minimální hodnota investice: | 10 EUR |
Ceník
| 1. Vstupní poplatek | Fáze 1 | Fáze 2 | Fáze 3 | Fáze 4 | Fáze 5 |
|---|---|---|---|---|---|
| Zaslaná částka / cílová investovaná částka | 40-13 let* | 12-9 let* | 8-6 let* | 5-3 roky* | 2-1 rok* |
| 0-3 999 EUR | 4,00% | 3,25% | 2,25% | 1,45% | 0,50% |
| 4 000-19 999 EUR | 3,70% | 2,98% | 2,05% | 1,29% | 0,40% |
| 20 000-39 999 EUR | 3,30% | 2,63% | 1,80% | 1,10% | 0,30% |
| 40 000-99 999 EUR | 3,00% | 2,38% | 1,63% | 0,98% | 0,25% |
| 100 000 EUR a více | 2,50% | 1,98% | 1,35% | 0,81% | 0,20% |
| 2. Výstupní poplatek | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% |
* roky u jednotivých fází odpovídají standardnímu nastavení programu PARTNER Invest
Na jakých principech PARTNER Invest pracuje?
Je tvořen pěti na sebe navazujícími modelovými portfolii (fázemi) s předem daným složením a dobou trvání. V každé fázi je zastoupen jiný podíl akciových a dluhopisových fondů. Doba trvání jednotlivých fází se postupně zkracuje tak, jak v portfoliu roste podíl konzervativních instrumentů.
Složení jednotlivých fází se mění v závislosti na investičním horizontu. Vaše investice jsou postupně automaticky přesouvány z akciových do konzervativnějších investičních strategií. PARTNER Invest zde vychází z portfoliové struktury investičních programů Generali Investments CEE v měně EUR. Vaše investice je zařazena do příslušné fáze na základě vámi stanovené doby investování (investičního horizontu). Po skončení této fáze se automaticky přesouvá do fáze následující. Vaše portfolio je navíc každoročně upravováno do správných investičních poměrů tak, aby maximalizovalo svůj přínos při nižší míře rizika - je rebalancováno.
Složení portfolia
| Fáze | Počet let | Akciové fondy | Fond korporátních dluhopisů | Prémiový konzervativní fond |
|---|---|---|---|---|
| Fáze 1 - DIP-EUR | 40-13 | 100% | - | - |
| Fáze 2 - DVIP-EUR | 12-9 | 75% | 25% | - |
| Fáze 3 - VIP-EUR | 8-6 | 50% | 25% | 25% |
| Fáze 4 - KVIP-EUR | 5-3 | 25% | 45% | 30% |
| Fáze 5 - KIP-EUR | 2-1 | - | 50% | 50% |
DIP-EUR - Dynamický investiční program v měně EUR, DVIP-EUR - Dynamicko-vyvážený investiční program v měně EUR, VIP-EUR - Vyvážený investiční program v měně EUR, KVIP-EUR - Konzervativně vyvážený investiční program v měně EUR, KIP-EUR - Konzervativní investiční program v měně EUR
Složení investičních instrumentů - jednotlivé podílové fondy
| PKF-EUR | FKD-EUR | FSA-EUR | FRE-EUR | FNE-EUR | FKOM-EUR | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Fáze 1 | - | - | 25% | 25% | 35% | 15% |
| Fáze 2 | - | 25% | 20% | 20% | 25% | 10% |
| Fáze 3 | 25% | 25% | 20% | 15% | 10% | 5% |
| Fáze 4 | 30% | 45% | 15% | - | 10% | - |
| Fáze 5 | 50% | 50% | - | - | - | - |
PKF-EUR: Prémiový konzervativní fond, FKD-EUR: Fond korporátních dluhopisů, FSA-EUR: Fond světových akcií, FRE-EUR: Fond ropy a energetiky, FNE-EUR: Fond nových ekonomik, FKOM-EUR: Fond komoditní
Změnit sny ve skutečnost není drahé
Vstupní poplatek se odvíjí od výše investované částky a fáze, ve které investujete. Pokud si stanovíte cílovou investovanou částku, pak si předplatíte poplatek dle aktuální fáze a až do překonání této částky už neplatíte žádné další vstupní poplatky. Do této částky pak můžete investovat pravidelnými částkami i jednorázovými vklady. Cílovou investovanou částku si můžete kdykoli zvýšit, poplatek zaplatíte jen z rozdílu. Pokud si cílovou investovanou částku předem nenavýšíte, investice přesahující její výši budou zpoplatněny jako jednorázové platby.
Příklady výpočtu vstupních poplatků najdete v sekci PARTNER Invest v příkladech.
Fáze 1
Stav ke dni 27.11.2019
| Výkonnost programu za 1 měsíc | 1,31 % |
|---|---|
| Výkonnost programu za 3 měsíce | 6,67 % |
| Výkonnost programu za 6 měsíců | 4,49 % |
| Výkonnost programu za 12 měsíců | 4,79 % |
| Výkonnost programu od začátku roku | 10,34 % |
| Výkonnost programu za 3 roky | 7,41 % |
| Výkonnost programu za 3 roky p.a. | 2,41 % |
| Výkonnost programu za 5 let | -2,25 % |
| Výkonnost programu za 5 let p.a. | -0,45 % |
| Výkonnost programu za rok 2011 | -14,06 % |
|---|---|
| Výkonnost programu za rok 2012 | 6,84 % |
| Výkonnost programu za rok 2013 | 5,83 % |
| Výkonnost programu za rok 2014 | -0,62 % |
| Výkonnost programu za rok 2015 | -10,94 % |
| Výkonnost programu za rok 2016 | 8,33 % |
| Výkonnost programu za rok 2017 | 11,40 % |
Výkonnost investičního programu je vypočítaná jako vážený průměr hodnot jednotlivých fondů a jejich procentuálního zastoupení v tomto investičním programu.
Fáze 2
Stav ke dni 27.11.2019
| Výkonnost programu za 1 měsíc | 1,04 % |
|---|---|
| Výkonnost programu za 3 měsíce | 4,92 % |
| Výkonnost programu za 6 měsíců | 3,67 % |
| Výkonnost programu za 12 měsíců | 4,54 % |
| Výkonnost programu od začátku roku | 8,36 % |
| Výkonnost programu za 3 roky | 6,43 % |
| Výkonnost programu za 3 roky p.a. | 2,1 % |
| Výkonnost programu za 5 let | 1,66 % |
| Výkonnost programu za 5 let p.a. | 0,33 % |
| Výkonnost programu za rok 2011 | -10,59 % |
|---|---|
| Výkonnost programu za rok 2012 | 9,31 % |
| Výkonnost programu za rok 2013 | 6,26 % |
| Výkonnost programu za rok 2014 | -1,68 % |
| Výkonnost programu za rok 2015 | -5,87 % |
| Výkonnost programu za rok 2016 | 6,81 % |
| Výkonnost programu za rok 2017 | 8,36 % |
Výkonnost investičního programu je vypočítaná jako vážený průměr hodnot jednotlivých fondů a jejich procentuálního zastoupení v tomto investičním programu.
Fáze 3
Stav ke dni 27.11.2019
| Výkonnost programu za 1 měsíc | 0,87 % |
|---|---|
| Výkonnost programu za 3 měsíce | 3,37 % |
| Výkonnost programu za 6 měsíců | 3,07 % |
| Výkonnost programu za 12 měsíců | 4,36 % |
| Výkonnost programu od začátku roku | 7,32 % |
| Výkonnost programu za 3 roky | 6,06 % |
| Výkonnost programu za 3 roky p.a. | 1,98 % |
| Výkonnost programu za 5 let | 5,21 % |
| Výkonnost programu za 5 let p.a. | 1,02 % |
| Výkonnost programu za rok 2011 | -6,30 % |
|---|---|
| Výkonnost programu za rok 2012 | 8,95 % |
| Výkonnost programu za rok 2013 | 7,67 % |
| Výkonnost programu za rok 2014 | -1,10 % |
| Výkonnost programu za rok 2015 | -1,53 % |
| Výkonnost programu za rok 2016 | 4,56 % |
| Výkonnost programu za rok 2017 | 5,68 % |
Výkonnost investičního programu je vypočítaná jako vážený průměr hodnot jednotlivých fondů a jejich procentuálního zastoupení v tomto investičním programu.
Fáze 4
Stav ke dni 27.11.2019
| Výkonnost programu za 1 měsíc | 0,87 % |
|---|---|
| Výkonnost programu za 3 měsíce | 2,23 % |
| Výkonnost programu za 6 měsíců | 2,68 % |
| Výkonnost programu za 12 měsíců | 4,16 % |
| Výkonnost programu od začátku roku | 5,47 % |
| Výkonnost programu za 3 roky | 4,61 % |
| Výkonnost programu za 3 roky p.a. | 1,51 % |
| Výkonnost programu za 5 let | 7,74 % |
| Výkonnost programu za 5 let p.a. | 1,5 % |
| Výkonnost programu za rok 2011 | -3,92 % |
|---|---|
| Výkonnost programu za rok 2012 | 12,45 % |
| Výkonnost programu za rok 2013 | 6,20 % |
| Výkonnost programu za rok 2014 | -1,05 % |
| Výkonnost programu za rok 2015 | 2,54 % |
| Výkonnost programu za rok 2016 | 3,17 % |
| Výkonnost programu za rok 2017 | 4,39 % |
Výkonnost investičního programu je vypočítaná jako vážený průměr hodnot jednotlivých fondů a jejich procentuálního zastoupení v tomto investičním programu.
Fáze 5
Stav ke dni 27.11.2019
| Výkonnost programu za 1 měsíc | 0,2 % |
|---|---|
| Výkonnost programu za 3 měsíce | 0,36 % |
| Výkonnost programu za 6 měsíců | 1,01 % |
| Výkonnost programu za 12 měsíců | 2,54 % |
| Výkonnost programu od začátku roku | 2,37 % |
| Výkonnost programu za 3 roky | 1,91 % |
| Výkonnost programu za 3 roky p.a. | 0,63 % |
| Výkonnost programu za 5 let | 6,01 % |
| Výkonnost programu za 5 let p.a. | 1,17 % |
| Výkonnost programu za rok 2011 | 0,24 % |
|---|---|
| Výkonnost programu za rok 2012 | 11,05 % |
| Výkonnost programu za rok 2013 | 3,99 % |
| Výkonnost programu za rok 2014 | -2,40 % |
| Výkonnost programu za rok 2015 | 4,06 % |
| Výkonnost programu za rok 2016 | 2,16 % |
| Výkonnost programu za rok 2017 | 1,06 % |
Výkonnost investičního programu je vypočítaná jako vážený průměr hodnot jednotlivých fondů a jejich procentuálního zastoupení v tomto investičním programu.
Cílová investovaná částka
Příklad 1: Předplacení cílové investované částky
Klient si nastavil tyto parametry:
- Standardní nastavení produktu (počáteční fáze = Fáze 1)
- Doba investování: 30 let
- Cílová investovaná částka: 14 400 EUR (40 EUR/měsíc)
Výpočet Vsupního poplatku Investičního programu: 3,7% x 14 400 = 532,80 EUR
Příklad 2: Navýšení cílové investované částky
Klient se v průběhu trvání produktu rozhodl zvýšit měsíční platby na 80 EUR/měsíc. Pro tuto změnu se rozhodl v 7. roce před ukončením produktu (Fáze 3).
- Původní cílová investovaná částka: 14 400 EUR
- Navýšení cílové investované částky o: 40 x 12 x 7 = 3 360 EUR
Výpočet vstupního poplatku Investičního programu: z rozdílu 3 360 EUR = 2,25% x 3 360 = 75,60 EUR
Poznámka: Pokud si klient cílovou investovanou částku dopředu nenavýší, investice přesahující její výšku budou zpoplatněné jako jednorázové platby.
Rizikové upozornění: S investicí do investičních nástrojů je vždy spojeno riziko kolísání její hodnoty. Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a návratnost investované částky není zaručena. Minulé výnosy nezaručují výkonnost v budoucnu. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích, naleznete ve sdělení klíčových informací a/nebo ve statutu/prospektu příslušného fondu, které jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách www.generali-investments.cz, a to v českém jazyce. U zahraničních fondů může být prospekt v jazyce anglickém. V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle a na kontaktním místě společnosti a dále též u smluvních partnerů, kde vám rovněž ochotně poskytnou veškeré informace.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.