-
Jednoduchá volba doby trvání
-
Daňově efektivní přestup mezi fázemi produktů
-
Díky diverzifikovaným balancovaným fondům vyvážený poměr možného rizika a potenciálního výnosu
-
Investiční brzda
Stupeň rizika
Investiční horizont
Zhodnocení
Trend produkt životního cyklu si poradí s jakoukoliv jednorázovou investicí
Máte k dispozici volné finanční prostředky? Trend 3 se vám o ně postará. Jedná se o produkt životního cyklu složený z 3 na sebe navazujících fází. Během následujících 3 let bude vaše investice umístěna až ve třech fondech. Vaše investice jsou postupně automaticky přesouvány do konzervativnějších investičních strategií.
Pokud máte již uzavřenou rámcovou smlouvu s Generali Investments CEE, postačí zaslat finanční prostředky na číslo účtu a tím si produkt snadno založíte. V opačném případě si můžete uzavřít rámcovou smlouvu a následně zaslat finanční prostředky na bankovní účet.
Nevyhovuje vám tříletý investiční horizont? Zkuste naše další produkty Trend 5, Trend 8.
Trend schéma
| Název produktu | Trend 3 |
|---|---|
| Měna produktu | CZK |
| Doba trvání produktu | 3 roky |
| Číslo bankovního účtu pro investice |
594750000/2700 |
| Variabilní symbol platby | rodné číslo / IČ / NID |
| Minimální hodnota investice | 10 000 Kč |
| Vstupní poplatek Investičního programu | 3 % |
| Výstupní poplatek | 0 % |
Na jakých principech Trend 3 pracuje?
Je tvořen třemi na sebe navazujícími modelovými portfolii (fázemi) s předem daným složením. Každá fáze trvá jeden rok a je v ní zastoupen jiný podíl tří fondů:
Vaše investice jsou postupně automaticky přesouvány do konzervativnějších investičních strategií. Po skončení aktuální fáze se automaticky přesouvají do fáze následující.
Při přechodu mezi jednotlivými fázemi dochází k úpravě složení konzervativních a dynamických fondů s tím, že ke konci doby trvání celého produktu se podíl konzervativních fondů zvyšuje až na 100 %. Tento princip zvaný "investiční brzda" směřuje k tomu, aby ke konci doby trvání produktu již hodnota majetku nepodléhala vysoké volatilitě, která je vlastní dynamickým fondům.
Výkonnost produktu
Aktuální hodnoty majetku ke dni 15.08.2018
| Výkonnost fondu za 1 měsíc | -0,64 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za 3 měsíce | -0,76 % |
| Výkonnost fondu za 6 měsíců | -1,15 % |
| Výkonnost fondu za 12 měsíců | -2,07 % |
| Výkonnost fondu od začátku roku | -1,54 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky | -0,06 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky p.a. | -0,02 % |
| Výkonnost fondu za 5 let | 0 % |
| Výkonnost fondu za 5 let p.a. | 0 % |
| Výkonnost fondu za rok 2017 | -0,10 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za rok 2016 | 1,98 % |
| Výkonnost fondu za rok 2015 | 2,54 % |
Aktuální hodnoty majetku ke dni 15.08.2018
| Výkonnost fondu za 1 měsíc | -0,6 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za 3 měsíce | -0,69 % |
| Výkonnost fondu za 6 měsíců | -1,13 % |
| Výkonnost fondu za 12 měsíců | -2,14 % |
| Výkonnost fondu od začátku roku | -1,51 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky | -0,22 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky p.a. | -0,07 % |
| Výkonnost fondu za 5 let | 0 % |
| Výkonnost fondu za 5 let p.a. | 0 % |
| Výkonnost fondu za rok 2017 | -0,27 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za rok 2016 | 1,87 % |
| Výkonnost fondu za rok 2015 | 2,77 % |
Aktuální hodnoty majetku ke dni 15.08.2018
| Výkonnost fondu za 1 měsíc | -0,57 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za 3 měsíce | -0,62 % |
| Výkonnost fondu za 6 měsíců | -1,12 % |
| Výkonnost fondu za 12 měsíců | -2,22 % |
| Výkonnost fondu od začátku roku | -1,47 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky | -0,38 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky p.a. | -0,13 % |
| Výkonnost fondu za 5 let | 2,89 % |
| Výkonnost fondu za 5 let p.a. | 0,57 % |
| Výkonnost fondu za rok 2017 | -0,45 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za rok 2016 | 1,76 % |
| Výkonnost fondu za rok 2015 | 3,01 % |
Rizikové upozornění: S investicí do investičních nástrojů je vždy spojeno riziko kolísání její hodnoty. Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a návratnost investované částky není zaručena. Minulé výnosy nezaručují výkonnost v budoucnu. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích, naleznete ve sdělení klíčových informací a/nebo ve statutu/prospektu příslušného fondu, které jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách www.cpinvestice.cz, a to v českém jazyce. U zahraničních fondů může být prospekt v jazyce anglickém. V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle a na kontaktním místě společnosti a dále též u smluvních partnerů, kde vám rovněž ochotně poskytnou veškeré informace.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.