Generali Prémiový konzervativní fond je vhodný pro všechny klienty, kteří upřednostňují nižší riziko a jsou ochotni investovat své prostředky minimálně na období 1 roku. Fond investuje převážně do státních a podnikových dluhopisů s nízkým rizikem kolísání ceny. Likvidní část majetku je investována do nástrojů peněžního trhu. Očekávaná míra zhodnocení se pohybuje nad úrovní spořicích účtů a termínových depozitních produktů. Fond je řízen aktivně.
Stupeň rizika - SRI
Investiční horizont
Zhodnocení
Proč investovat do Generali Prémiového konzervativního fondu?
-
Potenciál vyššího zhodnocení než u bankovních produktů
Fond obvykle překonává úroveň čistých výnosů z běžných účtů, termínovaných vkladů v bankách, apod. -
Dostupná finanční rezerva
V případě potřeby budete mít finanční prostředky k dispozici obvykle do pěti pracovních dnů. -
Diverzifikace vašich prostředků
Vaše úspory nemusí být pouze ve standardních depozitních produktech. Můžete investovat do tohoto fondu a své úspory tak efektivně rozložit a diverzifikovat. -
Daňové osvobození
Pokud jako fyzická osoba a rezident ČR odprodáte podílový list fondu až po třech letech od koupě, neplatíte z výnosu daň. -
Minimální investiční riziko
Fond investuje převážně do státních a podnikových dluhopisů s nízkým rizikem kolísání ceny. -
Je možné investovat již od nízkých částek
-
Rizika
Dosavadní výkonnost nepředpovídá budoucí výnosy a investice může vést k finanční ztrátě. Zdanění výnosů závisí na osobní situaci každého investora a může se v budoucnu změnit. V některých případech může být váš výnos zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů. Investice do fondů představuje úrokové, kreditní, případně i finanční, ekonomické a politické riziko, dále také akciové riziko, měnové riziko, riziko derivátů, riziko vypořádání a riziko nedostatečné likvidity. Reálný výnos pro klienty se může lišit od nominálního výnosu, který může být výrazně ovlivněn aktuální výší inflace.
Úplný název fondu: |
Premium Conservative Fund, Generali Invest CEE plc |
---|---|
Marketingové označení fondu: | Generali Prémiový konzervativní fond (dříve Konzervativní fond) |
Zaměření fondu: | dluhopisový |
Datum založení: | 27.5.2009 |
Depozitář: | SOCIÉTÉ GÉNÉRALE S.A., Dublin, Irská republika |
Číslo bankovního účtu: | IBAN:CZ15 2700 0000 0005 1465 0000 |
Auditor: |
KPMG Audit, Dublin, Irská republika |
ISIN: | IE00B4361325 |
Klasifikace fondu: | Klasifikace fondu dle nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) z roku 2019/2088 (SFDR): Fond je klasifikován dle článku 6 |
Měna fondu: | EUR |
Vstupní poplatek / Vstupní poplatek Investičního programu | 1% |
Minimální doporučená výše zaslané částky: |
10 EUR Společnost může rozhodnout, že vydá Cenné papíry i v případě nižší částky, minimálně však ve výši stanovené Prospektem. |
Výstupní poplatek: | 0 % |
Celková nákladovost (TER): | 1,02 % |
Manažerský poplatek*: |
0,70 % *Úplata za obhospodařování (Management Fee). Úplata za administraci je ve výši max. 0,07 % z majetku fondu ročně, min. 27 500 EUR ročně. Úplata za obhospodařování a administraci je zahrnuta v celkové nákladovosti (TER). |
Forma výplaty zhodnocení: | reinvestice 100 % |
Scénáře výkonnosti: | https://www.priipsdocuments.com/GeneraliCEE/?isin=IE00B4361325&lang=cz&kid=yes |
Výkonnost fondu
Stav ke dni 29.04.2024
Vlastní kapitál na investiční akcii | 11,35 EUR |
---|
Výkonnost fondu za 1 měsíc | 0,09 % |
---|---|
Výkonnost fondu za 3 měsíce | 0,44 % |
Výkonnost fondu za 6 měsíců | 1,98 % |
Výkonnost fondu za 12 měsíců | 3,28 % |
Výkonnost fondu od začátku roku | 0,71 % |
Výkonnost fondu za 3 roky | 0,27 % |
Výkonnost fondu za 3 roky p.a. | 0,09 % |
Výkonnost fondu za 5 let | 0,62 % |
Výkonnost fondu za 5 let p.a. | 0,12 % |
Výkonnost fondu za 10 let | 3,37 % |
Výkonnost fondu za 10 let p.a. | 0,33 % |
Výkonnost fondu za rok 2023 | 3,58 % |
---|---|
Výkonnost fondu za rok 2022 | -3,55 % |
Výkonnost fondu za rok 2021 | -0,44 % |
Výkonnost fondu za rok 2020 | 0 % |
Výkonnost fondu za rok 2019 | 1,61 % |
Výkonnost fondu za rok 2018 | -1,5 % |
Výkonnost fondu za rok 2017 | 0,71 % |
Výkonnost fondu za rok 2016 | 0,63 % |
Výkonnost fondu za rok 2015 | 1,36 % |
Výkonnost fondu za rok 2014 | 0,55 % |
Výkonnost fondu za rok 2013 | 2,91 % |
Výkonnost fondu za rok 2012 | 5,86 % |
Výkonnost fondu za rok 2011 | 0,6 % |
Výkonnost fondu za rok 2010 | 0 % |
Graf
Datum platnosti kurzu | Hodnota investiční akcie | Poslední změna |
---|
Rizikové upozornění:
Toto je propagační sdělení. Hodnota investice může v průběhu doby trvání investice kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost původně investované částky není zaručena. Výkonnost v minulosti není zárukou výkonnosti budoucí. V některých případech může být výnos pro investora zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů. Hodnota cenných papírů vydávaných fondem, jehož souhrnný ukazatel rizika je 4 anebo vyšší, se může vyznačovat značnou kolísavostí. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích a investiční strategii, naleznete ve sdělení klíčových informací pro investory v českém jazyce a/nebo ve statutu / prospektu příslušného fondu v českém jazyce, u fondů s domicilem v Irsku v anglickém jazyce. Dokumenty jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách společnosti Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. (dále jen „GIC“)
www.generali-investments.cz .
Informace o právech investora jsou uvedeny v českém jazyce v dokumentu Informace o Společnosti, který je k dispozici zde.
V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle společnosti, na jejím kontaktním místě a u smluvních partnerů společnosti. V případě fondů s domicilem v Irsku může obhospodařovatel rozhodnout o zrušení opatření přijatých za účelem nabízení.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.