Prémiový konzervativní fond je vhodný pro všechny klienty, kteří upřednostňují nižší riziko a jsou ochotni investovat své prostředky minimálně na období 1 roku. Fond investuje převážně do státních a podnikových dluhopisů s nízkým rizikem kolísání ceny. Likvidní část majetku je investována do nástrojů peněžního trhu. Očekávaná míra zhodnocení se pohybuje nad úrovní spořicích účtů a termínových depozitních produktů. Fond je řízen aktivně.
Stupeň rizika
Investiční horizont
Zhodnocení
Proč investovat do Prémiového konzervativního fondu?
-
Potenciál vyššího zhodnocení než u bankovních produktů
Fond obvykle překonává úroveň čistých výnosů z běžných účtů, termínovaných vkladů v bankách, apod. -
Dostupná finanční rezerva
V případě potřeby budete mít finanční prostředky k dispozici obvykle do pěti pracovních dnů. -
Diverzifikace vašich prostředků
Vaše úspory nemusí být pouze ve standarních depozitních produktech. Můžete investvat do tohoto fondu a své úspory tak efektivně rozložit a diverzifikovat. -
Daňové osvobození
Pokud jako fyzická a rezident ČR osoba odprodáte cenné papíry fondu až po třech letech od koupě, neplatíte z výnosu daň. -
Minimální investiční riziko
Fond investuje převážně do státních a podnikových dluhopisů s nízkým rizikem kolísání ceny. -
Minimální hodnota investice: 500 Kč
| Úplný název fondu: | Premium Conservative Fund, Generali Invest CEE plc |
|---|---|
| Marketingové označení fondu: | Prémiový konzervativní fond |
| Zaměření fondu: | dluhopisový |
| Datum založení: | 1.8.2013 |
| Depozitář: | SOCIÉTÉ GÉNÉRALE S.A., Dublin, Irská republika |
| Číslo bankovního účtu: | 583250000/2700 |
| Auditor: |
Ernst & Young, Dublin, Irská republika |
| ISIN: | IE00BC7GWH52 |
| Měna fondu: | CZK |
| Vstupní poplatek / Vstupní poplatek Investičního programu | 1 % |
| Minimální hodnota investice: |
500 Kč Uvedena doporučená minimální hodnota investice pro investování prostřednictvím Investičního programu. Prospekt může stanovit nižší hodnotu minimální investice. |
| Výstupní poplatek: | 0 % |
| Celková nákladovost (TER): | 0,74 % |
| Manažerský poplatek*: |
0,20 % *Úplata za obhospodařování (Management Fee). Úplata za administraci je ve výši max. 0,07 % z majetku fondu ročně, min. 27 500 EUR ročně. Úplata za obhospodařování a administraci je zahrnuta v celkové nákladovosti (TER). |
| Forma výplaty zhodnocení: | reinvestice 100 % |
Výkonnost fondu
Aktuální hodnoty majetku ke dni 24.06.2019
| Vlastní kapitál na podílový list | 265,13 Kč |
|---|
| Výkonnost fondu za 1 měsíc | 0,45 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za 3 měsíce | 1,13 % |
| Výkonnost fondu za 6 měsíců | 2,32 % |
| Výkonnost fondu za 12 měsíců | 2,25 % |
| Výkonnost fondu od začátku roku | 2,36 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky | 0,55 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky p.a. | 0,18 % |
| Výkonnost fondu za 5 let | 0,46 % |
| Výkonnost fondu za 5 let p.a. | 0,09 % |
| Výkonnost fondu za rok 2018 | -0,9 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za rok 2017 | -0,79 % |
| Výkonnost fondu za rok 2016 | 0,3 % |
| Výkonnost fondu za rok 2015 | 0,49 % |
| Výkonnost fondu za rok 2014 | -0,23 % |
| Výkonnost fondu za rok 2013 | 0,87 % |
Graf
| Datum platnosti kurzu | Hodnota podílového listu | Poslední změna |
|---|
Rizikové upozornění: S investicí do investičních nástrojů je vždy spojeno riziko kolísání její hodnoty. Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a návratnost investované částky není zaručena. Minulé výnosy nezaručují výkonnost v budoucnu. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích, naleznete ve sdělení klíčových informací a/nebo ve statutu/prospektu příslušného fondu, které jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách www.cpinvestice.cz, a to v českém jazyce. U zahraničních fondů může být prospekt v jazyce anglickém. V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle a na kontaktním místě společnosti a dále též u smluvních partnerů, kde vám rovněž ochotně poskytnou veškeré informace.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.