Prémiový vyvážený fond je jedním ze tří profilových fondů, který je charakteristický tím, že plynule mění váhu akciové a dluhopisové složky v portfoliu, a dokáže tak velmi rychle reagovat na měnící se podmínky na kapitálových trzích. Fond je vhodný pro klienty, kteří vyhledávají vyvážený poměr mezi výnosem a rizikem a hodlají investovat své prostředky minimálně na období 5 let. Portfolio fondu se skládá z akciové a dluhopisové části, přičemž v neutrální alokaci dosahuje podíl akciové složky zhruba 40%. Akcie jsou široce regionálně a sektorově diverzifikovány. Dluhopisová část portfolia je mixem korporátních dluhopisů s vyšším výnosovým potenciálem a státních dluhopisů s nižším rizikem. Průměrná durace dluhopisové části portfolia nepřesahuje 7 let.
Stupeň rizika
Investiční horizont
Zhodnocení
Proč investovat do Prémiového vyváženého fondu?
-
Moderní nástroj pro ty, kteří preferují vyvážené portfolio
Díky profesionální správě a zázemí skupiny Generali vám v každém okamžiku nastavujeme optimální váhu akcií a dluhopisů v portfoliu tak, abychom maximalizovali výnos s ohledem na (tržní) rizika. -
Flexibilní investiční strategie
Podíl akcií a dluhopisů plně odráží aktuální situaci na kapitálových trzích a výhled portfolia manažera. V příznivém období obsahuje portfolio více akcií, naopak v dobách nejistoty je situace opačná. -
Vyšší výnosový potenciál
Podíl akciové složky není limitován, takže v případě příznivých podmínek na kapitálových trzích dokáže fond využít výnosového potenciálu akcií a dosahovat lepších výsledků. -
Zajištění měnového rizika
Měnové riziko je zajišťováno, což přispívá ke snížení volatility (kolísavosti) hodnoty portfolia. -
Minimální hodnota investice: 10 EUR
| Úplný název fondu: | Pemium Balanced Fund, Generali Invest CEE plc |
|---|---|
| Marketingové označení fondu | Prémiový vyvážený fond (dříve Balancovaný fond EUR) |
| Zaměření fondu: | balancovaný |
| Datum založení: | 3.12.2013 |
| Depozitář: | SOCIÉTÉ GÉNÉRALE S.A., Dublin, Irská republika |
| Číslo bankovního účtu: |
IBAN: CZ27 2700 0000 0005 6485 0000 |
| Auditor: |
Ernst & Young, Dublin, Irská republika |
| ISIN: | IE00BGLNMD67 |
| Měna fondu: | EUR |
| Vstupní poplatek / Vstupní poplatek Investičního programu: | od 0 - 3 999 EUR - 3 % od 4 000 - 19 999 EUR - 2.60 % od 20 000 - 39 999 EUR - 2.20% od 40 000 EUR a více - 1.80 % |
| Minimální hodnota investice: |
10 EUR Uvedena doporučená minimální hodnota investice pro investování prostřednictvím Investičního programu. Prospekt může stanovit nižší hodnotu minimální investice. |
| Výstupní poplatek: | 0 % |
| Celková nákladovost (TER): | 2,12 % |
| Manažerský poplatek*: |
1,75 % *Úplata za obhospodařování (Management Fee). Úplata za administraci je ve výši max. 0,07 % z majetku fondu ročně, min. 27 500 EUR ročně. Úplata za obhospodařování a administraci je zahrnuta v celkové nákladovosti (TER). |
| Forma výplaty zhodnocení: | reinvestice 100 % |
Výkonnost fondu
Stav ke dni 27.11.2019
| Vlastní kapitál na investiční akcii | 11,08 EUR |
|---|
| Výkonnost fondu za 1 měsíc | 0,82 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za 3 měsíce | 2,78 % |
| Výkonnost fondu za 6 měsíců | 3,75 % |
| Výkonnost fondu za 12 měsíců | 5,73 % |
| Výkonnost fondu od začátku roku | 7,05 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky | 7,99 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky p.a. | 2,6 % |
| Výkonnost fondu za 5 let | 9,16 % |
| Výkonnost fondu za 5 let p.a. | 1,77 % |
| Výkonnost fondu za rok 2018 | -4,26 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za rok 2017 | 4,44 % |
| Výkonnost fondu za rok 2016 | 4,33 % |
| Výkonnost fondu za rok 2015 | -0,6 % |
| Výkonnost fondu za rok 2014 | -0,2 % |
Graf
| Datum platnosti kurzu | Hodnota investiční akcie | Poslední změna |
|---|
Rizikové upozornění: S investicí do investičních nástrojů je vždy spojeno riziko kolísání její hodnoty. Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a návratnost investované částky není zaručena. Minulé výnosy nezaručují výkonnost v budoucnu. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích, naleznete ve sdělení klíčových informací a/nebo ve statutu/prospektu příslušného fondu, které jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách www.generali-investments.cz, a to v českém jazyce. U zahraničních fondů může být prospekt v jazyce anglickém. V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle a na kontaktním místě společnosti a dále též u smluvních partnerů, kde vám rovněž ochotně poskytnou veškeré informace.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.