Fond zlatý je určen investorům, kteří se rozhodli pro uložení svých prostředků minimálně na 8 let a očekávají za to vyšší míru výnosů. Podílníci profitují především z růstu cen zlata, stříbra a ostatních drahých kovů a akcií firem těžících především zlato, které cenově nezajišťují svou budoucí produkci. Fond je ideálním nástrojem proti obavám z inflace, záporných reálných úrokových sazeb, finančních turbulencí, vysokého objemu dluhů v ekonomice, poklesu dolaru či geopolitických problémů. Vzhledem k nízké korelaci s akciovým a dluhopisovým trhem se jedná o ideální prostředek k diverzifikaci každého portfolia. Vzhledem k tomu, že se jedná o sektorově zaměřený fond, neměl by jeho podíl přesáhnout limit 10% na celkovém objemu portfolia investora.
Stupeň rizika
Investiční horizont
Zhodnocení
Proč investovat do Fondu zlatého?
-
Jistota a dlouhodobá stabilita
Zlato již po tisíciletí prokazuje, že je jedním z nejspolehlivějších prostředků pro uchování hodnoty peněz. V historii si některé národní měny prošly hyperinflací, ale zlato si svou reálnou hodnotu vždy udrželo. -
Nezávislost
Zlato je nezávislé na vládách, měnách, ratingu a dalších lokálních ekonomických a politických faktorech. Fyzické množství zlata se totiž příliš nemění. -
Nejcennější rezerva
Vlády a centrální banky věří zlatu jako své finanční rezervě, která má sloužit jako kotva pro případ krizí - ať už měnových, ekonomických či politických. Zlato jim totiž poskytuje jedinečnou ochranu proti inflaci, deflaci, geopolitickým problémům či finančním krizím. A ze stejných důvodů je zlato vhodné i pro drobné investory: jako tradiční a prověřená pojistka pro špatné časy. -
Diverzifikace portfolia
Drahé kovy se proti akciím a dluhopisům chovají velmi odlišně, což z nich dělá ideální nástroj pro optimalizace jakéhokoliv portfolia. Optimální váha se v případě smíšeného portfolia složeného z akcií a dluhopisů pohybuje do 10 %. -
Vysoké náklady na těžbu
Průměrné náklady na těžbu zůstávají nadále vysoké a dosahují aktuálně cca 900 SD za unci (údaje za 3. čtvrtletí 2015). Téměř 30 % nákladů činí výdaje na pracovní sílu, dalších 10 % jsou spojeny s cenami energií. Důvodem růstu nákladů je postupně vyčerpání tradičních ložisek a nízká výtěžnost nových nalezišť. Tato kombinace vytváří riziko poklesu budoucí těžby a ani růst ceny zlata to nedokáže ve střednědobém horizontu významně změnit. -
Nízká investiční poptávka
V současné době je podíl drahých kovů v portfoliu velkých investorů opět minimální. Změna, která může být způsobena nejistotou nebo nízkou výkonností standardních aktiv, může vést k výraznému nárůstu ceny zlata, jako jsme tomu byli v minulosti již několikrát svědky. -
Zajištění měnového rizika
Měnové riziko je zajišťováno, což přispívá ke snížení volatility (kolísavosti) hodnoty portfolia. -
Minimální hodnoty investice: 500 Kč
| Celý název fondu: | Fond zlatý, otevřený podílový fond Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s |
|---|---|
| Marketingové označení fondu: | Fond zlatý |
| Zaměření fondu: | speciální fond smíšený |
| Datum založení: | 24.4.2006 |
| Zahájení prodeje: | 1.5.2006 |
| Depozitář: |
UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. |
| Číslo bankovního účtu: | 100451108/2700 |
| Auditor: | Ernst & Young Audit, s.r.o. |
| Typ cenného papíru: | podílový list na jméno, zaknihovaný, ve jmenovité hodnotě 1 Kč |
| ISIN: | CZ0008472370 |
| Vstupní poplatek / Vstupní poplatek Investičního programu: | do 99 999 Kč - 4 % od 100 000 Kč do 499 999 Kč - 3.5 % od 500 000 Kč do 999 999 Kč - 3 % nad 1 000 000 Kč - 2.5 % |
| Minimální hodnota investice: |
500 Kč Uvedena doporučená minimální hodnota investice pro investování prostřednictvím Investičního programu. Statut může stanovit nižší hodnotu minimální investice. |
| Výstupní poplatek: | 0 Kč |
| Celková nákladovost (TER): | 3,16 % |
| Z toho manažerský poplatek*: |
3 % *Úplata za obhospodařování - zahrnuje v sobě rovněž úplatu za administraci a je zahrnuta v celkové nákladovosti (TER). |
| Forma výplaty zhodnocení: | reinvestice 100 % |
Výkonnost fondu
Stav ke dni 10.10.2019
| Vlastní kapitál na podílový list | 0,603 Kč |
|---|
| Výkonnost fondu za 1 měsíc | -0,05 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za 3 měsíce | 7,14 % |
| Výkonnost fondu za 6 měsíců | 14,51 % |
| Výkonnost fondu za 12 měsíců | 25,26 % |
| Výkonnost fondu od začátku roku | 17,09 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky | -4,63 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky p.a. | -1,57 % |
| Výkonnost fondu za 5 let | -7,53 % |
| Výkonnost fondu za 5 let p.a. | -1,55 % |
| Výkonnost fondu za rok 2018 | -12,18 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za rok 2017 | 1,84 % |
| Výkonnost fondu za rok 2016 | 22,02 % |
| Výkonnost fondu za rok 2015 | -22,55 % |
| Výkonnost fondu za rok 2014 | -12,81 % |
| Výkonnost fondu za rok 2013 | -38,79 % |
| Výkonnost fondu za rok 2012 | -3,86 % |
| Výkonnost fondu za rok 2011 | -9,77 % |
| Výkonnost fondu za rok 2010 | 27,34 % |
| Výkonnost fondu za rok 2009 | 26,22 % |
| Výkonnost fondu za rok 2008 | -23,49 % |
| Výkonnost fondu za rok 2007 | 9,28 % |
| Výkonnost fondu za rok 2006 | -2,06 % |
Graf
| Datum platnosti kurzu | Hodnota podílového listu | Poslední změna |
|---|
Rizikové upozornění: S investicí do investičních nástrojů je vždy spojeno riziko kolísání její hodnoty. Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a návratnost investované částky není zaručena. Minulé výnosy nezaručují výkonnost v budoucnu. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích, naleznete ve sdělení klíčových informací a/nebo ve statutu/prospektu příslušného fondu, které jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách www.generali-investments.cz, a to v českém jazyce. U zahraničních fondů může být prospekt v jazyce anglickém. V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle a na kontaktním místě společnosti a dále též u smluvních partnerů, kde vám rovněž ochotně poskytnou veškeré informace.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.